近期,根据投资者反映和市场监测,有不法分子利用虚假炒股软件、所谓“AI炒股”工具等名义开展非法金融活动，手法不断翻新,隐蔽性和欺骗性增强,严重侵害投资者合法权益,扰乱资本市场秩序,或涉嫌非法集资、诈骗等违法犯罪活动,严重侵害人民群众财产安全,扰乱经济金融活动秩序。现提示如下:
一、非法证券期货基金活动主要形式
按照规定,开展证券期货基金业务(包括相关咨询业务),需要经中国证监会核准,取得相应业务资格。当前,不法分子通过电信、网络诈骗等手段从事非法金融活动,极易滋生非法集资、传销、诈骗等不法行为,损害投资者权益。
1.高科技概念伪装:利用“AI选股”“大数据诊股”“量化交易”等热门概念包装其非法服务或虚假软件,宣称能精准选股、自动交易,诱导投资者付费购买所谓的高科技工具或课程。这些工具往往只是简单的指标包装,所谓的高胜率通常是通过伪造收益截图、安排“托儿”烘托氛围等手段虚构的。
2.社交网络引流与私域作案:不法分子在抖音、微信、微博、雪球等社交平台发布内容,分享财经资讯或打造“投资专家”“炒股大师”人设,吸引关注后,迅速引导至微信群、QQ群、钉钉等相对私密的社交工具或小众APP进行联系,进而实施诈骗。在“私域”环境以规避平台监测,其荐股话术也更为隐蔽,例如使用“某白酒龙头”等谐音词或暗示性语言。
3.包装售卖炒股软件或培训课程:将粗制滥造的软件或纯粹的诈骗工具包装成“炒股神器”,宣称具有行情预测、自动选股等功能,诱导投资者支付高额服务费或软件购买费。或是以“理财教育培训”为幌子,售卖高价课程或所谓“VIP服务”,承诺提供牛股信息,实为变相荐股。投资者付费后往往无法获得宣传的效果,甚至遭遇亏损后被拉黑。
4.假冒持牌机构或从业人员:不法分子通过PS业务许可证、盗用合法机构从业人员信息，甚至使用AI“换脸”技术生成虚拟分析师形象等方式,骗取投资者信任。随后以“内幕消息”“高中签率”等名义,要求投资者通过链接下载假冒交易软件(虚拟盘APP)并向指定账户转账。投资者一旦入金,往往无法提现,最终不法分子携款潜逃。
5.利用虚拟盘实施诈骗:个别企业以代理香港、海外证券期货基金经营机构等为幌子,利用其自行开发的“虚拟盘”APP,诱骗投资者充值参与“AI炒股”或“模拟炒股”,向投资者展示虚拟数据,资金实则进入了不法分子控制的账户,最终血本无归。
二、识别方法
江苏证监局在此提醒广大投资者注意风险识别,谨防上当受骗,请遵循以下方法:
1.机构及人员业务资格查询:根据《证券法》《期货和衍生品法》规定,开展证券期货基金业务需经中国证监会核准。投资者可通过访问以下网址进行资质查询:
中国证监会官网(www.csrc.gov.cn)“统计信息-监管对象”栏目查询合法机构名录
中国证券业协会官网(www.sac.net.cn)“从业人员栏目-证券从业人员基本信息公示”查询证券从业人员资格
中国期货业协会官网(www.cfachina.org)“信息公示栏目-从业人员信息公示”查询期货从业人员资格
中国证券投资基金业协会(www.amac.org.cn)“服务大厅-我要查-机构/产品/人员查询栏目”进行相关查询。
2.核实官方网站:请登录相关证券期货经营机构和交易软件的官方网址,仔细核对网站域名,注意识别仿冒网站。合法证券期货经营机构不会要求投资者向个人账户或与机构名称不符的对公账户转账。
3.警惕高收益承诺:合法机构不会以“老师”“股神”等名义自居,不会承诺稳赚不赔或使用“推荐黑马”“内幕消息”等夸张宣传术语。对于声称能提供高额回报或无风险投资机会的行为,应保持高度警惕。
4.辨别软件真伪:请通过官方应用商店或合法证券期货经营机构的官方网站下载交易软件,切勿点击来路不明的链接或扫描二维码下载安装不明APP。对要求入金到个人账户或非持牌机构账户的软件,尤其需要警惕。
如通过上述方法核实后仍然存疑,可以通过拨打相关机构的官方客服电话予以进一步核实。
三、防范建议
为保护自身财产安全,请广大投资者做到以下几点:
1.选择合法机构:通过正规渠道选择持牌证券期货公司进行交易,不轻信网络陌生人提供的投资建议。
2.不轻信承诺:牢记“天上不会掉馅饼”,摒弃“一夜暴富”幻想,对“高收益”“无风险”的承诺保持警惕。
3.不安装来路不明软件:只从官方渠道下载交易软件,不点击陌生链接或扫描二维码下载安装不明APP。
4.保护个人信息:不轻易向陌生人透露个人身份证号、银行账号、账户密码等重要信息。
5.审慎识别转账账号:合法证券期货基金经营机构只能以公司名义对外开展业务,也只能以公司的名义开立银行账户。投资者在汇款环节应当格外谨慎,若收款账户为个人账户或与该机构名称不符,请果断拒绝汇款。
四、维权途径
为保护自身财产安全,请广大投资者做到:
1.树立理性投资理念:牢记“天上不会掉馅饼”,摒弃“一夜暴富”的幻想。认识到AI等工具主要用于提升信息获取效率,而非精准预测市场。投资决策应基于理性分析和独立判断,不盲从、不跟风。
2.选择正规投资渠道:通过合法的证券期货基金经营机构进行交易。不轻信网络陌生人提供的投资建议,不安装来源不明的软件,不轻易向陌生人透露个人敏感信息。
3.做好证据保存:如不慎上当受骗,应妥善保存聊天记录、通讯记录、交易记录、银行转账凭证、宣传材料等相关证据。
4.通过合法途径维权:第一时间向当地公安机关报案。不要轻信所谓“维权机构”“维权人士”帮忙追回损失的承诺,小心二次受骗。符合起诉条件的,可以通过民事诉讼程序请求赔偿。
请广大投资者提高警惕,树立理性投资理念,增强风险防范意识,远离非法金融活动,切实保护自身财产安全。
来源：江苏证监局
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